Keuzebegeleiding vraagt om meer dan technologie

Compliance is het vertrekpunt, niet de bestemming

Met de Wet toekomst pensioenen krijgen pensioenfondsen een grotere verantwoordelijkheid om deelnemers te ondersteunen bij het maken van pensioenkeuzes. Passende keuzebegeleiding is daarmee niet langer een nice to have, maar een essentieel onderdeel van de dienstverlening.

Toch schuilt daar ook een risico. Wanneer keuzebegeleiding vooral wordt benaderd als een wettelijke verplichting, komt de focus al snel te liggen op processen, documentatie en informatievoorziening. Terwijl deelnemers uiteindelijk iets anders nodig hebben: vertrouwen om een beslissing te nemen.

Een goed portaal is niet genoeg

De afgelopen jaren hebben pensioenfondsen fors geïnvesteerd in digitale dienstverlening. Pensioenwebsites, planners en portalen geven deelnemers meer inzicht dan ooit tevoren. Hoewel deze digitale voorzieningen zeer belangrijk zijn en zorgen voor een stap vooruit, leidt alleen inzicht nog niet tot actie. Een deelnemer kan precies zien wat de opties zijn en toch blijven twijfelen over de juiste keuze.

Technologie én begeleiding

De pensioenfondsen die het verschil maken, combineren technologie met persoonlijke begeleiding. Technologie helpt om deelnemers op het juiste moment te bereiken, inzichten te bieden en klantreizen te personaliseren.

Begeleiding helpt deelnemers om die inzichten te vertalen naar keuzes die passen bij hun situatie. Juist die combinatie zorgt ervoor dat deelnemers niet alleen begrijpen wat mogelijk is, maar ook daadwerkelijk in beweging komen. De aanpak van het overgenomen Prikkl sluit hierop aan door gedragsinzichten, klantreizen en persoonlijke begeleiding samen te brengen.

Een deelnemer heeft weinig aan een extra functionaliteit als hij niet weet welke keuze het beste bij zijn situatie past. Technologie creëert inzicht, begeleiding creëert vertrouwen.

Henk-Jan Boersma

|

TJIP-collega & oprichter Prikkl

De nieuwe standaard

Succesvolle keuzebegeleiding meet je niet aan het aantal verstuurde berichten of beschikbare functionaliteiten. De echte vraag is: heeft de deelnemer voldoende vertrouwen om een passende keuze te maken? Pensioenfondsen die daarin slagen, bouwen niet alleen aan naleving van wetgeving, maar vooral aan een sterkere relatie met hun deelnemers.

Benieuwd hoe jouw pensioenfonds deelnemers beter kan begeleiden bij belangrijke financiële keuzes? Lees hier meer over Financieel Inzicht met Activatie of neem vrijblijvend contact met ons op.